01
סיכום מנהלים
התובנות והמדדים המרכזיים בעמוד אחד: מה המספרים אומרים עליכם.
מסמך המאסטר · מבית Finterra
לאן הכסף שלכם באמת הולך?
המסמך שאנחנו בונים ללקוחות Family Office: כל עמלה, כל ריבית, כל שקל של דמי ניהול. עכשיו בגרסה שממלאים לבד, או שקלוד ממלא בשבילכם.
דוגמה עם נתונים פיקטיביים
ככה זה נראה מבפנים
הכסף שנעלם
כמה אתם משלמים על דברים שאף אחד לא בודק?
4,968₪
בשנה על עמלות וריביות קטנות
71,013₪
בשנה על ריבית
7,910₪
בשנה על דמי ניהול
4,380₪
בשנה על כפל ביטוחי
אלה המספרים של משפחה לדוגמה.מה המספרים שלכם?
לבחירת חבילהצלילה לעומק
רמת פירוט שאף אחד לא עושה לבד.
03עמלות וריביות שנעלמות
414 ₪ בחודש שיוצאים בלי שאף אחד שם לב.
כמעט 50,000 ₪ בעשור.
גללו לצדדים או הגדילו
06התחייבויות וריביות
71,013 ₪ בשנה הולכים על ריבית.
ככה זה נראה כשרואים את זה.
גללו לצדדים או הגדילו
07דמי ניהול
דמי ניהול בשקלים, לא באחוזים.
וכמה אפשר לחסוך.
גללו לצדדים או הגדילו
08כפל ביטוחי
משלמים פעמיים.
מקבלים פיצוי פעם אחת.
גללו לצדדים או הגדילו
מה בתוך המסמך
8 גיליונות. כל אחד עונה על שאלה אחת.
02
הכנסות
כמה באמת נכנס לחשבון כל חודש, לפי תלושי השכר של שניכם.
03
הוצאות
כל הוראת קבע, כל הוצאה באשראי וכל עמלה — עם עמודת תקציב.
04
התחייבויות
כל הלוואה ומסגרת: יתרה, החזר, ריבית — וכמה היא עולה לכם בשנה.
05
נכסים
עו״ש, פיקדונות, השתלמות, פנסיה ונדל״ן — עם יתרה עדכנית לכל אחד.
06
שווי נקי
כמה אתם שווים באמת: כל הנכסים פחות כל ההתחייבויות.
07
ביטוח ופנסיוני
כל הכיסויים, דמי ניהול בשקלים, וכפל ביטוחי — אם יש.
08
תזרים מזומנים
כמה נשאר בסוף החודש — לפני ואחרי תקציב, בירוק או באדום.
עוד מבפנים
גללו לצדדים או הגדילו
מסמך חי
רבע שעה בחודש.
- משנים מספר בתא בצבע קרם, וכל החישובים מתעדכנים לבד.
- עמודת „תקציב” הסגולה: מקלידים כמה רוצים להוציא, ורואים מיד מה קורה לתזרים.
- עודף וגירעון נצבעים בירוק או באדום — לבד.
- הנוסחאות נעולות, אז אי אפשר לשבור כלום בטעות.
- פעם בחודש, רבע שעה: מעדכנים יתרות והוצאות, ורואים אם אתם בכיוון.
הוצאות משתנותדוגמה
קטגוריה
סכום חודשי
תקציב
אוכל בחוץ ומשלוחים
2,350 ₪
1,500 ₪
אורח חיים
2,700 ₪
2,200 ₪
לא מזוהה
1,450 ₪
800 ₪
עודף / גירעון חודשי
-1,291 ₪1,519 ₪
המספרים מתוך המשפחה לדוגמה, אחרי כל שורות התקציב שלה.
איך זה עובד
שלושה צעדים.
- 1
מורידים את המסמכים
תלושי שכר, תדפיסי עו״ש, פירוטי אשראי, דוח ריכוז נתוני אשראי ודוח מסלקה פנסיונית.
בחבילה המלאה: רשימה מסודרת — מה להוציא ומאיפה - 2
ממלאים — לבד או עם קלוד
ממלאים את התאים בצבע קרם לפי המדריך, או מעלים את המסמכים לקלוד עם הפרומפט שלנו — והוא ממלא בשבילכם.
- 3
רואים את התמונה המלאה
כל הנוסחאות כבר בפנים. ומשם — רבע שעה בחודש כדי לעדכן ולראות שאתם בכיוון.
החבילות
בחרו איך למלא.
אותו מסמך מאסטר בשתי החבילות. ההבדל הוא מי עושה את העבודה.
מלא
מסמך המאסטר, וקלוד ממלא אותו בשבילכם.
89₪
- מסמך המאסטר — 8 גיליונות, נעול ומעוצב
- מדריך מילוי
- רשימת מסמכים מסודרת: מה להוציא ומאיפה
- פרומפט לקלוד שממלא את המסמך מתוך המסמכים שלכם
בסיס
מסמך המאסטר, ממלאים בעצמכם.
49₪
- מסמך המאסטר — 8 גיליונות, נעול ומעוצב
- מדריך מילוי
- מילוי ידני
- רשימת מסמכים ופרומפט לקלוד
המוצר נשלח אליכם במייל ובוואטסאפ מיד אחרי התשלום.
בונוס
סיימתם למלא? מחכה לכם פגישת ייעוץ פיננסית בשווי 1,500 ₪ — בחינם.
המסמך המלא הוא נקודת פתיחה מצוינת לשיחה מקצועית על הצעדים הבאים שלכם.
מי אנחנו
Family Office. עם נטייה לנדל״ן.
Finterra מלווה משפחות בבניית תמונה פיננסית מלאה ובקבלת החלטות. מסמך המאסטר הוא הכלי שאנחנו בונים לכל לקוח — ועכשיו הוא זמין גם לכם.
ירדן בר ששת · מייסד ומנכ״ל Finterra
הון בסלוןהפודקאסט של Finterra
שאלות נפוצות
מה ששואלים אותנו.
לא. ממלאים רק את התאים בצבע קרם, וכל השאר מחושב לבד. הנוסחאות נעולות, כך שאי אפשר לשבש אותן בטעות. ובחבילה המלאה — קלוד עושה את רוב העבודה.
לא. בחבילת הבסיס לא צריך קלוד בכלל. בחבילה המלאה מספיק חשבון חינמי ב-Claude.ai — גם בו אפשר להעלות קבצים ולקבל בחזרה אקסל מלא. עם הרבה מסמכים, ייתכן שתגיעו למגבלת השימוש היומית של החשבון החינמי; במקרה כזה ממשיכים אחרי כמה שעות, מאותה נקודה.
הקובץ נשאר אצלכם — אנחנו לא רואים אותו. אתם מורידים אותו למחשב וממלאים אותו שם. אם בוחרים למלא עם קלוד, המסמכים עולים לחשבון הקלוד שלכם בלבד, לא אלינו.
המסמך נבנה לאקסל, ושם הוא עובד הכי טוב — ולכן אנחנו ממליצים על אקסל. אפשר לפתוח אותו גם בגוגל שיטס, אבל חלק מהעיצוב והנעילות עלולים להיראות אחרת.
המילוי הראשון תלוי בכמות המסמכים, ובחבילה המלאה קלוד עושה את רוב העבודה. אחרי המילוי הראשון, העדכון החודשי לוקח בערך רבע שעה.
במייל ובוואטסאפ, מיד אחרי התשלום. בחבילה המלאה מצורפים גם רשימת המסמכים והפרומפט לקלוד.
תגלו לאן הכסף הולך. ותחליטו לאן הוא ילך.
מסמך אחד, כל התמונה — ורבע שעה בחודש כדי להישאר בכיוון.